什麼是投資規劃

投資規劃是指專業人員(如金融理財師或理財顧問)為客户制一訂方案，或代替客户對其一生或某一特定階段或某一特定事項的現金孛流在不同時間、不同投資對象上進行配置，以獲取與風險相對應的最亞優收益的過程。

投資規劃是個人理財規劃的一個重要組的成部分，如何滿足客户需要是制訂投資規劃的關鍵。

投資規劃是根據客户投資理財目標和風險承受能力，為客户指定合理的資產配置方案，構建投資組合來幫助客户實現理財目標的過程。