銀行卡顯示可疑賬户怎麼回事

一個銀行的銀行卡被列為可疑用户，會影響其他銀行卡。

1、一張銀行卡可疑賬户肯定會影響其他銀行卡的，這跟銀行監管機制有直接關係，銀行監管機制是銀行專門推出的賬户監察機制，用於檢查銀行卡的動態和走向，這樣就為防止犯罪打下基礎，如果當前銀行卡出現可疑賬户，銀行系統會排查所有的銀行卡是否存在可疑情況。

2、一個銀行的銀行卡被列為可疑用户多半是因為該賬户出現了異常，賬户異常的原因包括：1）銀行卡密碼輸入錯誤超過3次並被鎖定，解決方法:這種情況下，不會自動解鎖，必須帶着身份證和銀行卡去銀行櫃枱解鎖(在銀行的任何一家分行)，辦理時間非常快。2）身份證已過期開户時，銀行留下的身份證有效期已過。這個時候我需要帶着新的身份證去銀行櫃枱更新身份證信息。3）銀行反洗錢懷疑銀行卡頻繁轉賬，銀行卡狀態變為異常。這種情況下，你需要去銀行解釋並提供這些頻繁交易數目的相關材料。4）銀行卡因法律案件被司法凍結。這種情況下，需要先處理涉法案件，結案後銀行才會將你從可疑賬户中排除。

如果銀行發現可疑賬户會制定相關的方案進行核查，有可能將會核查所有的賬户填的身份證號碼、姓名和身份證複印件，但核查以後並不能確定他就是可疑的，如在這次核查中，很多地方出現同音字現象，因為可能在錄入的時候搞錯了，結果沒有對上，但這個不能列為可疑賬户。會把所有賬户身份證號碼、姓名和身份證複印件都對一遍，把已開立的假名、匿名賬户全部清理掉，全面落實銀行賬户實名制。

下列交易情形的銀行結算賬户可列為可疑賬户：

根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一條 商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行、信託投資公司應當將下列交易或者行為，作為可疑交易進行報告：

（一）短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客户身份、財務狀況、經營業務明顯不符。

（二）短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。

（三）法人、其他組織和個體工商户短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款，或者自然人客户短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款。

（四）長期閒置的賬户原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬户突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付。

（五）與來自於販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴重地區或者避税型離岸金融中心的客户之間的資金往來活動在短期內明顯增多，或者頻繁發生大量資金收付。