自然人客户身份信息一般可分為

客户有效證件是客户身份信息的載體，是客户身份識別的物質性手段，但其所承載的信息才是客户身份識別的客體，即客户身份識別行為所指向的對象。

義務機構獲取的客户身份信息從範圍上可以分為法定信息和任意性信息。

法定信息是義務機構的客户在與義務機構建立業務關係時必須出示的，義務機構必須識別的主體信息。

任意性信息是除客户必須提供的信息以外的，義務機構在與客户建立業務關係的過程中瞭解到的或通過其他公開途徑獲取到的客户信息，如通過裁判文書網獲取的客户訴訟糾紛信息、犯罪記錄等信息。