銀行卡綁刷卡機會被風控嗎

來源:魅力女性吧 1.89W
銀行卡綁刷卡機會被風控嗎

不會!

據中國互聯網金融協會,針對各類可疑交易,銀行會定期提取各類交易的統計數據。

重點是銀行卡接受第三方支付轉入的交易,銀行卡POS交易,銀行分散轉入、集中轉出交易以及夜間交易,一旦排查發現符合明顯可疑交易特徵的客户,立即中止業務。

鑑於單筆資金巨大,資金快進快出,不留餘額,連續多日發生類似交易,交易金額與其身份情況不匹配,資金過渡性質十分明顯,經分期研判,認定為通過POS的過渡性可疑交易,疑似非法資金。

會,如果因為負債過高,或者不規範的使用信用卡等等原因,有少數用户的信用卡,可能會被銀行風控,或者限制、封卡等等。這種被限制的卡就無法在pos機上面刷卡交易了,這種屬於信用卡被風控,這種情況居多。

pos機綁定的儲蓄卡被凍結有兩種可能一種是這張卡每天都是快進快出,而且每天的金額跟次數非常大導致觸發了銀行的風控系統,導致儲蓄卡被銀行凍結了,還有一種可能是這張卡有涉及一些案件,被司法部門要求銀行凍結這樣儲蓄卡。

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