財富規劃師是做什麼的

是爲客戶提供全面理財規劃的專業人士。運用理財規劃的原理、方法和技術，針對個人、家庭以及機構、中小企業的理財目標，提供綜合性理財諮詢的服務。

理財規劃師需要具備的能力是：

1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識，應掌握經濟、金融、投資、法律知識。

2、良好的人品及職業操守，理財規劃師應以客戶的利益爲服務中心，時時刻刻爲客戶着想，而不是以單一向客戶推銷產品爲目的。此外，保守客戶的個人祕密也是重要的一方面，理財規劃過程中涉及到很多客戶隱私，作爲客戶的私人理財顧問，應嚴守機密。

3、相對的獨立性 在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師，在爲客戶進行理財規劃的同時，或多或少都有推銷產品目的，這是客觀存在的問題。但推銷產品應以客戶的利益爲出發點，幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。