去銀行取100萬現金需要證明嗎

來源:魅力女性吧 1.6W
去銀行取100萬現金需要證明嗎

100萬存銀行不用證明只需填寫存款單即可或開户辦卡。一般來説往銀行裏存錢是不需要任何證明的,但是如果是新開户,那就需要當事人的身份證,因為需要實名制的,如果是委託他人代辦的,那被委託人也要帶好身份證。

去銀行一次性取出100萬元現金,銀行會核查身份和進行反洗錢的識別調查,是正規來源的資金就沒有問題。

當然需要,100萬屬於大額現金了,通常大額現金取錢是需要提前打電話給銀行進行預約的,如果預約成功,才可以直接去取。如果提取的金額超過日常備用金的日總額,需要向銀行寫一份證明,説明資金的用途。這是銀行監控資金流向的方法,也是國家反洗錢的要求。

一般情況下不僅需要證明,還要提前預約。銀行的大額取款一般需要本人來操作,還需要攜帶身份證件,但也可以他人來代理,代理人需要攜帶本人和代理人的兩個身份證件。根據銀行規定,儲户一次性從儲蓄賬户(包括銀行卡)提取現金超過5萬元(不含5萬元)以上的,即為大額現金。在提取大額現金時,除按原有規定填寫支取憑條等手續外,還必須向儲蓄機構的櫃枱人員提供有效身份證件,儲蓄機構審核後即可予以支付。

其中,對一次性提取20萬元(含20萬元)以上的,儲户還應至少提前1天以電話等方式向儲蓄機構預約,以便儲蓄機構準備現金,有效身份證件包括居民身份證、户口簿、軍人證、外籍儲户的護照、居住證。

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