銀行集團客户的界定

根據銀監會定義， 集團客户是指具有以下特徵的商業銀行的企業法人。

一是在股權上或者經營決策上直接或間接控制他企事業法人或被其他企事業法人控制的。

二是共同被第三方企業法人所控制的。

三是主要投資者個人，關鍵管理人員或與其近親屬（包括三代以內直系親屬關係和二代以內旁系親屬關係） 共同直接控制或間接控制的。

四是存在其他關聯關係，可能不按公允價格原則轉移資產和利潤，商業銀行認為應視同集團客户進行授信管理的。