累計淨值的計算公式

累計淨值=單位淨值+歷史分紅值。如果某支基金成立以來從未分過紅，那麼它的累計淨值就等於單位淨值。累計淨值是基金單位淨值+基金成立以來每份累計分紅派息的金額，只是作為參考的數據。

累計淨值的高低與運營狀況及分紅存在一定關係，在選擇基金時不能盲目選擇淨值高的，而需從各個方面進行對比。

主要參考累計淨值啊。就是目前的基金總資產加上已經分配過的紅利除以當前的基金份額得出來的啊，當然，也是扣除了那些費用的。簡單的説，就是從發行到現在的基金淨值，不包括分紅及費用等，因為一分紅基金的淨值就降下來了，但累計淨值保持不變！

單位基金累計淨值增長率的計算公式如下：單位基金累計淨值增長率=（第一年度單位基金資產淨值增長率+1）×（第二年度單位基金資產淨值增長率+l）×（第三年度單位基金資產淨值增長率+1）×…… ×（上年度單位基金資產淨值增長率+1）×（本期單位基金資產淨值增長率+1）-1。

基金單位淨值，單位淨值即每一基金份額的資產淨值，是反映基金業績的指標，也是開放式基金的交易價格。單位淨值計算公式為：單位淨值=（總資產－總負債）/基金總份額。其中總資產是指基金擁有的股票、債券、銀行存款和其他有價證券在內的資產總值。總負債是指基金運作所形成的負債，包括應付出的各項費用。

由於基金持有的股票和債券基本上每個交易日的價格都會發生變化，因此單位淨值也每個交易日都會變化，與上一日持平的情況很少見。每天股市收盤後，基金公司彙集當日股票和債券收市價格和基金的申購、贖回份額，計算出單位淨值，約自18：00-21：00陸續公佈。

基金累計淨值＝單位淨值+基金成立以來累計分紅之和，體現了基金從成立以來所取得的累計收益(減去一元面值即是實際收益)，可以比較直觀和全面地反映基金的在運作期間的歷史表現，更準確地體現基金的真實業績水平