做好反洗錢工作應堅持的理念

應堅持的理念是及時建立健全客户身份識別制度、客户身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度。只有堅持這些理念，才能把反洗錢工作做好，同時還要加大培訓力度，加大科技投入，人防加技防，二者相互配合，才能更好地做好反洗錢工作。

反洗錢工作要堅持以“風險為本”的理念。

一是根據風險狀況及程度，自主配置反洗錢資源，將有限的工作資源配置到高風險業務、高風險領域和高風險客户中

二是持續關注法律法規和監管制度的變化與發展，及時調整制度和優化流程

三是認清洗錢風險與經營效益的內在關係，合規經營，強化內控管理，提升風險防範能力。